“我是银联客服中心的客服，现在可以免费更换一台费用更低的新机，不收押金、手续费，新机开机后退还旧机押金，还能获赠加油卡一张，消费满200元立减100元。”在河南某写字楼内，不断传来自称是银联或POS机公司客服的声音。十几个年轻人按照公司准备好的脚本向客户推销POS机。一年多来，270多万元的POS机开机费全部流入了诈骗团伙的账户。

经浙江省象山县检察院起诉，象山县法院作出一审判决，童某等人利用POS机进行诈骗案宣告终结。经部分被告人上诉，宁波市中级人民法院近日对该案作出裁定，驳回上诉，维持原判。

提供可退还押金和低利率

以推销POS机为诱饵

赵先生是象山县一家超市的老板POS机，2023年2月，他接到一个电话：“现在免费更新低费POS机，活动期间旧机押金可以退，还有加油卡免费领，需要吗？”赵先生回忆，自己开通POS机时确实被扣了299元，之后就再也没拿回来。对方还称，之前退款渠道关闭，现在免费送一台新POS机，绑定银行卡使用一次后，冻结资金即可退还。新机需要支付48元快递费和399元开通费，不过这两笔钱都会自动退回到新机绑定的银行账户上。听了对方的介绍POS机，赵先生觉得这个活动很不错，于是就加了对方的微信下单。

很快，赵先生就收到了POS机，并支付了快递费和激活费，但对方只退还了48元快递费。赵先生询问后得知，激活费要延期，使用POS机半年、每月刷5万元才能退还。说法不一，加上新POS机没有达到对方促销时承诺的低价，赵先生认为这是欺骗消费者，要求退货退款，但对方既不回复短信，也不接电话。一怒之下，赵先生报警了。

涉案POS机，利用信息不对称来赚取激活费

2021年，佟某在河南成立了某互联网科技有限公司，并招募了徐某、沈某、杜某、常某等人，共同实施POS机诈骗。“我负责公司整体运营，徐某是公司财务、售后、商务组长，沈某等三人是商务组长，每个组有十几个业务员。”佟某供述，自己曾做过多家正规品牌POS机的二级代理，之前以地面推广为主，后来知道电话营销赚钱快，便动了邪念。

佟某提前准备好POS机销售及售后话术，向销售人员提供大量受害人信息。销售人员冒充官方客服，通过拨号软件打电话推销，并以免费赠送低价POS机为噱头，以“退还旧POS机押金”、“激活费秒到账”等说辞欺骗受害人，诱导受害人分步缴纳激活费。若受害人询问为何不退激活费，销售人员便谎称延迟或半年后自动退还或交易完毕即可。

其实，所谓的开通费就是POS支付公司的系统接入费，绑定银行卡并完成首次刷卡后才能使用POS机。POS支付公司要求代理商明确告知商户，接入费属于自愿收取，以合约服务费形式收取，不会退还给商户。但佟某及其公司却利用这一信息漏洞，隐瞒开通POS机扣费的实际情况，大肆宣传开通费。商户的开通费打到POS支付公司账户上，公司扣除8%的手续费后，剩余款项才打到佟某的公司账户上。

不少受害人因未退还开通费意识到被骗，但因金额较小、POS机运行正常，多数人并未报案。正因如此，佟某在一年半的时间里疯狂实施诈骗，涉案金额达270余万元，受害人7000余人。

确定客观证据认定案件事实

该案呈现出犯罪嫌疑人、受害人众多、公司内部分工明确、涉案金额不大但交易次数多、诈骗人员涉案时间长短不一等特点，对证据收集、固定工作带来很大挑战。2023年3月，象山县检察院受公安机关邀请，依法提前介入该案。负责该案的检察官重点从涉案人员的从业时间、是否有非法占有的主观故意、微信账单电子数据固定等方面指导调查取证。

2023年6月至11月，公安机关将该批案件拆分成9件，移送象山县检察院审查起诉。在审查起诉主犯童某等3人涉嫌诈骗案时，检察院出具了退回补充侦查提纲，督促公安机关核实涉案POS机实际开机、预付款情况、POS机退款笔数，明确整个案件及各业务组组长、业务员的诈骗金额。

2024年1月以来，象山县检察院以涉嫌诈骗罪，先后对童某、许某等41名犯罪嫌疑人提起公诉。1月至5月，法院相继作出一审判决，上述人员分别被判处有期徒刑七个月、缓刑一年二个月至有期徒刑十一年六个月，并处罚金各3000元至20万元。