据悉，该案共抓获犯罪嫌疑人93名，打掉团伙9个，捣毁窝点11个，缴获POS机、“白卡”、手机、电脑、POS机等大量作案工具。查获改造设备，涉案价值10.33亿元。以一万多元，全链条捣毁了一个盘踞全国多地并延伸至海外、专门改装POS机、制作假卡实施信用卡诈骗的犯罪集团。

小收益导致大损失

2023年4月11日，广州铁路警方在整理12306路旅客投诉数据时，发现两名旅客在列车上被其他旅客诱导购物后资金异地被盗的线索。

广州铁路公安分局刑警支队立即展开侦查。原来，两名乘客在乘车时被推销员搭讪，诱导通过POS机以每包1元的价格购买“促销”的蓝莓等当地特产。半个月后，它们分别被盗。 38000元和18700元。

经调查，一名姓陈的男子进入了办案人员的视线。陈出现在两名受害者乘坐的火车上。同时，他与有诈骗前科的张某关系密切。案发前，张某多次向陈某邮寄POS机。

广州铁路警方经初步调查，初步认定陈某在列车上使用张某提供的POS机与乘客聊天。待乘客放松警惕后，陈某谎称自己是商品推销员，可以提供“低价促销”商品，但需要用信用卡支付。陈某通过这种方式窃取了该乘客的信用卡相关数据后，将其提供给张某收取费用，以窃取现金。

广州铁路警方认定，这两起案件背后隐藏着一个庞大的信用卡诈骗网络。

追踪犯罪团伙

为查清案件事实，广州铁路公安局立即成立专案组。经查，2022年12月以来，张某与卢某森、韦某平保持密切联系，三人多次同时出现在广东东莞、广西玉林等地。一个涉案人员多、地点多、案件多的专业信用卡诈骗团伙逐渐浮出水面。

与此同时，侦查人员发现，受害人信用卡异地被盗后，资金最终流向何某男子，何某多次向卢某森进行大额转账。专案组判断，张某、卢某森应是整个案件的核心人员。张某负责开发陈某等“线下”人员利用POS机盗取他人信用卡信息，随后卢某森组织何某等人实施盗窃行为。魏某平负责与“线下”的日常联系。

专案组介绍，该团伙成员分工明确、配合密切，有组织、有预谋地实施了一系列信用卡诈骗犯罪活动。

被骗的人无处不在

2023年4月下旬，专案组在广泛侦查中获悉，该团伙准备对一批“发胖”信用卡进行集中诈骗，金额高达120万元。为防止群众遭受更大损失，专案组提前抓捕。

专案组在浙江宁海、广东深圳、广西来宾等地公安机关协助下，先后抓获何某、陈某、卢某、张某、魏平等人，循线捣毁广东东莞两处窝点，并在贵州贵阳查获大量POS机、“白卡”、手机、电脑等涉案物品。

到达案情后，专案组判断张某等人涉案数量一定较大，于是从涉案物品中提取整理出1108条信用卡信息。经一一电话核实，涉及全国25个省份83个地市的1015名受害者，涉案总价值高达1033万元。

同时，专案组发现，自2022年8月以来，张某与深圳某公司高级技术人员戴某白关系密切，两人多次互寄POS机、控制板等物品。据此，专案组认定，戴某白极有可能是本案提供POS机改造技术的关键人物。

瓦解大型犯罪网络

2023年7月14日，公安部将此案列为“夏季治安打黑整顿行动”重点案件并指导侦查。专案组加大对未抓获犯罪嫌疑人的查控力度，为集中收网做好充分准备。

2023年7月中旬，在公安部铁路公安局统一指挥下，广东、浙江、广西、福建、河南等17地抓捕组同步行动。经过六昼夜连续奋战，戴某白等85名涉案人员陆续落网，成功捣毁9个窝点，现场缴获POS机、手机、电脑等电子设备204件。在有力证据面前，该团伙主要成员对参与信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。

公安机关查明，自2022年8月起，张某、卢某森、韦某平、戴某白通过网络结识后一拍即合，共同学习改装POS机、制作假卡技术POS机，将POS机改造成“傀儡”。通过偿还债务、提供“启动资金”、高额分享赃物，培养了一批骨干成员，形成了一个成员固定、组织严密、分工明确的犯罪集团。该犯罪团伙发展了多个团伙，在国内外多地推广使用“傀儡POS机”，盗取信用卡信息，窃取资金，他们利用旅客列车和街道上人员流动性大的特点。低价出售纪念品、铁锅、锅具等，提供洗车服务，实施信用卡诈骗等犯罪活动。

经过几个月的持续侦查，广州铁路警方已对该案侦查终结，并将犯罪嫌疑人移送检察院审查起诉。