半个月跟踪，清理提现窝点

“钱黄街一家杂货店正在做POS机取款业务。” 4月5日，泉港分局经侦大队接到匿名公民举报电话。当民警想要询问具体情况时，对方却把电话号码挂断了。虽然线索很模糊，但警方还是尝到了一些奇怪的味道。

钱黄街有很多新旧街道，杂货店有数百家！为防止犯罪嫌疑人报警，民警乔装成顾客、推销员，深入店内暗访，采用多种方式调查了解。十天后，千皇新街一家名为姜记海鲜店的杂货店进入了警方的视线。随着侦查的深入，警方确认江记海鲜酒家涉嫌重大作案。

21日，警方采取行动，突击搜查江记海鲜店。并在店内、附近车库、储藏室查获POS机5台、网银U盾8个、公章2枚、私人印章1枚、银行单据161张。卡、存折7本、1000多张POS机进货单、部分账本、票据等物品，老板江某平也被抓获。

生意不顺的时候，老板就想出歪主意。

江志某平，35岁，惠安旺川人。几年前，我在泉港区前皇新街租了一间店铺，经营江记海鲜店。然而，它实际上是一家出售蔬菜和杂货的零售店。它的常客主要是农村家庭主妇。由于周围同事较多，他的生意一般，普通顾客的采购金额最多也就几十元左右。 “顾客不需要刷卡就可以购物。”蒋某平说，2009年5月，他听说用POS机为信用卡持卡人刷卡套现可以赚取持卡人的手续费，比杂货店还好。我想在店里操作POS机。

随后，他向朋友林某忠借用了“泉港某通讯店”的工商营业执照，开设了公众账户，申请了POS机，然后放置在其海鲜店内供信用卡持卡人伪造交易。并刷卡兑现。 2010年3月，为赚取更多手续费，他向亲戚庄某平借用身份证件材料，以“泉港区江集房产中介”名义注册，开立企业账户并申请POS机，继续经营。他们以海鲜店为幌子，进行虚假交易，为信用卡持卡人非法套取现金。

疯狂提现，到处寻找POS机

2010年6月，江某平的亲戚庄某平得知江某平使用以自己名义注册的泉港区江集房产中介的POS机进行非法套现后，强烈反对，并要求其停止使用。 。同年8月，蒋某平将POS机停运，并将其交给银联。 2011年2月POS机，蒋某平感觉自己使用的“泉港通讯店”POS机取款周转时间较长。为了避免暴露自己的破绽，他将POS机退还给了林某忠。

店里没有POS机，江某平就开始想办法。当他发现朋友的妻子是POS机中介时，他主动联系她，让她帮他办理三台外省的POS机。 2011年2月，江志平从外省收到3台POS机，继续在海鲜店、店边车库、储藏室为他人套现现金。 “警方在现场查获的100多张银行卡，大部分都被持卡人保管。”江志平供述，从2009年5月起，他开始使用POS机刷卡套现，直至被抓获。他共使用5台POS机，其中一台名为“泉港某通讯商店”的POS机套现共计800万元以上；被命名为“泉港区江吉房产中介”，POS机套现累计超200万元；外省三台POS机受到较多限制，每天最多可提现2万元，总计超过130万元。