2024年1月初，璧山区公安局刑侦大队在日常工作中获得一条重要线索，璧山区一名男子以明显低于市场价的价格出售巨额黄金。警员吴朝晖立即围绕该线索展开工作，“‘高买低卖’明显不合逻辑”。经侦查研判，该男子涉嫌重大洗钱犯罪，一个利用黄金洗钱的犯罪团伙逐渐浮出水面。

经侦查发现，犯罪嫌疑人谢某与徐某、余某等5名重庆老乡以沙坪坝区三峡广场某写字楼内的公寓为藏身之处，利用某种软件直接联系境外骗子，按照境外骗子作案的时间规律进行洗钱活动。该团伙先利用支付工具接收境外骗款，随后利用三峡广场交通便利、金店众多的优势，采用男女情侣结对骗人的方式，购入大量金条、金锭等黄金制品，再联系外地二手黄金买家低价回收黄金换取现金，随后以现金存款形式转给境外诈骗团伙兑换成“泰达币”，向其收取高额佣金。

1月8日晚，璧山区公安局刑侦大队组织力量，成功破获沙坪坝区三峡广场某写字楼内的犯罪团伙，当场抓获两名作案嫌疑人，并当场缴获现金2万余元及点钞机、POS机、银行卡等。

根据警方提供的现场图片不难发现，被查获的两台POS机均为持牌支付机构拉卡拉的收款产品。

拉卡拉成立于2005年，是2011年首批获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的第三方支付机构之一，2019年4月25日在深交所上市。

其产品出现在警方的案件披露中，管理不善的POS机成为犯罪分子洗钱的帮凶，也说明拉卡拉内部风险管理体系存在漏洞。未来，拉卡拉仍需加强风险防控，严把商户准入关、严控交易监控。

洗钱犯罪是一种严重的社会公害，不仅损害金融体系安全和金融机构信誉，而且对正常的经济秩序和社会稳定产生破坏作用。

去年8月，拉卡拉因反洗钱等相关违法违规行为，被央行罚款。

行政处罚决定书编号“银经罚决定书[2023]4号”显示，拉卡拉支付有限公司存在以下违法违规行为：“1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；3.与身份不明的客户进行交易。”中国人民银行北京市分行对其处以罚款875.4万元。

同时被处罚的还有时任拉卡拉支付有限公司副总裁的吴某，其对拉卡拉的上述违法行为负有责任，被罚款9.68万元。